Заявление на получение 2-НДФЛ: правила составления

Получение справки у работодателя

Большинство граждан прибегают именно к этому методу, он самый простой и удобный. Бегать никуда особо не нужно, да и по времени все пройдет быстро.

С вопросом как написать заявление на 2-НДФЛ лучше обратиться к непосредственному руководителю. У каждой компании свой механизм подачи заявления и выдача готовой справки.

Стандартно процесс выглядит так:

1. Подача заявление в бухгалтерию. Бланки обычно предоставляет организация. Можно написать заявление и в свободной форме, образец есть в интернете. Если бухгалтерия располагается удаленно или даже в другом городе, то стандартно обращения работников принимаются по электронной почте.
2. Обработка заявления быстрая, справку могут выдать хоть в тот же день. Вы получите его непосредственно в бухгалтерии, либо же документ передадут дистанционно, если место работы удалено от головного офиса. Тут все зависит от внутреннего регламента компании, в которой вы работаете.

С вопросом о форме заявления на 2НДФЛ лучше обратиться к непосредственному руководителю
В заявлении нужно обязательно указать, за какой период вам нужны данные о зарплате. Банки обычно просят предоставить 2-НФДЛ за последние полгода или год.

Как правильно составить запрос

Установленной формы заявления для получения сведений о заработной плате не предусмотрено на законодательном уровне. Запрос оформляйте в произвольном виде или уточните в бухгалтерии, возможно, в вашей организации предусмотрен специальный бланк для заполнения. Учтите ключевые правила оформления заявлений, составляя запрос справки 2-НДФЛ у работодателя. В документ включите обязательную информацию:

Читайте также:  Что изменилось в отчётности по НДФЛ с 2021 года В шапке Отразите:

• наименование организации-работодателя или Ф.И.О. предпринимателя;
• должность руководителя и его Ф.И.О.;
• собственную должность;
• Ф.И.О. заявителя.

В текстовой части Пропишите мотивационное прошение предоставить форму справки. Обязательно укажите, за какой период необходимы сведения о доходах и удержаниях. А вот для чего требуется документ, указывать не обязательно, но рекомендовано. Дата, подпись Запрос на 2-НДФЛ оформляют от руки или на компьютере. В любом случае работник заверяет документ собственноручной подписью.

Дата подачи (составления) заявления указывается в обязательном порядке. Это требуется для определения срока, который отводится нанимателю на формирование сведений о доходах.

Подать запрос на получение формы 2-НДФЛ рекомендуем лично, чтобы принимающая сторона зарегистрировала документ в журнале входящей корреспонденции. В некоторых организациях предусмотрены иные способы передачи запросов. Например, по электронной почте, почтовым отправлением или через доверенного представителя.

Директору ГБУ ДОД ДЮСШОР «АЛЛЮР»

Сергееву А.А.

от инструктора по верховой езде

Иванова И.И.

Заявление

Прошу выдать мне справку о доходах и суммах налога физического лица за I полугодие 2021 года для оформления потребительского кредита в ПАО «Банк Надежный».

6 июля 2021 г.

Иванов Иванов И.И.

Получение справки 2-НФДЛ через Госуслуги

Если у вас есть аккаунт на сайте Государственных услуг, вы можете воспользоваться им. Сведения НДФЛ — это налоговая информация, поэтому данные о заработной плате гражданина можно узнать через Госуслуги.

Это будет даже удобнее, не нужно решать вопросы с бухгалтерией, писать заявление и тратить время. Запрос направляется с сайта ФНС, но авторизация пользователя проходит через Госуслуги.

Система предоставит файл для скачивания, его можно отдать в банк или распечатать

Как получить документ онлайн:

1. Зайти в личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС, авторизоваться через Госуслуги. Важный момент — подходит только подтвержденная учетная запись.
2. Выполнив вход в систему, нужно зайти в раздел Мои налоги, далее — Дополнительные сведения и Сведения о доходах.
3. Дальше нужно указать период, за который вам нужна справка 2 НДФЛ. Также следует выбрать нужного работодателя из предложенного перечня (налогового агента).
4. Справка будет сразу сформирована, система предоставит файл для скачивания. Этот файл можно передать в банк для рассмотрения заявки на получение кредита.

Всегда ли нужно письменное обращение за документом?

Каждый работающий россиянин может затребовать и получить документ под кодом 2-НДФЛ, не указывая причин, зачем он необходим.

Читайте также:  Что такое внеоборотные активы в бухгалтерском учете?

Правила его выдачи изложены в ст.62 ТК РФ и гл. 23 НК РФ.

Предоставляется она по первому требованию налогоплательщика независимо от того, обратился он к работодателю в устной или письменной форме.

Однако заявитель должен учесть, что преимущества письменного обращения заключаются в следующем:

• указывается дата подачи заявления, являющаяся начальной точкой отсчета для трехдневного периода оформления справки;
• позволяет избежать многих неприятных моментов, т.к. работодатель может отрицать факт обращения к нему сотрудника;
• упрощает действия работника при обжаловании отказа в оформлении справки через другие инстанции.

Подстраховать себя письменным требованием нужно всегда. Хотя большинство работодателей оформляют справку, не создавая проблем сотрудникам по первому их требованию.

А в случае увольнения работника, управляющая администрация обязана выдать такой документ в день расчета трудящегося даже без его личного обращения.

Узнайте, как отражается материальная помощь в справке 2-НДФЛ, из нашей статьи. Что делать, если на новой работе требуют справку 2-НДФЛ? Правомерно ли это? Узнайте тут.

Как написать заявление на выдачу справки 2 НДФЛ в самой ФНС

Если личный кабинет на сайте налоговой службы вам недоступен, можете обратиться непосредственно в отделение ФНС. Но нужно обращаться в тот отдел, где состоит на учете ваш работодатель. Так что, предварительно уточните эту информацию.

Узнайте время приема граждан нужного вам отделения и посетите его, взяв с собой паспорт. На месте вам дадут бланк заявления, который нужно заполнить. После этого справка будет делаться в течение 3-х дней, нужно будет снова посетить ФНС с паспортом.

Важно! Учитывайте, что организации передают в ФНС сведения об 2-НДФЛ раз в год до 1 апреля. Поэтому справка, полученная таким образом, может быть неполной.

Заранее уточните адрес отделения и время его работы

Так что, рекомендуем обращаться за 2-НДФЛ либо непосредственно к своему работодателю, либо получать документ через личный кабинет на сайте ФНС. В этих случаях справка будет полной.

Образец заявление на 2-НДФЛ можно найти в интернете. Но по факту он редко когда нужен. Если заказывать справку через работодателя, бланки заявления стандартно работникам предоставляют.

В каких случаях нужна справка?

Востребованность документа под кодом 2-НДФЛ достаточно высока, т.к. он подтверждает получение официальных доходов физическим лицом.

Наиболее часто справку просят предоставить в таких случаях:

• при получении кредитных финансов в банковских учреждениях;
• для ипотеки (при оформлении договора о займе средств на приобретение жилого помещения);
• во время трудоустройства на новое предприятие;
• при обращении за налоговым вычетом при наличии следующих обстоятельств: оплата за учебу; приобретение жилплощади; получение платного лечения; прочие расходы.

Для всех организаций существуют такие основания для выдачи подобной справки за налогоплательщика:

Читайте также:  За что блокируют расчетный счет и как его разблокироватьКуда подается?Юридическое обоснованиеПорядок предоставления справкиВ органы налоговой инспекции за каждого гражданина, получившего прибыль в течение прошедшего налогового периодаНормативы по отчетности изложены в п.2 ст.230 НК РФМаксимальный срок подачи по 31 марта (включительно) следующего года за окончившимся отчетным периодомВ налоговую службу предоставляется за тех лиц, из доходов которых НДФЛ не удерживалосьСогласно тексту, изложенному в п.5 ст.226 НК РФ.На протяжении месяца с момента возникновения обязательствНалогоплательщику по его требованиюЛичная письменная или устная просьба работника (в том числе бывших сотрудников)Документ нужно выдать в течение 3 рабочих дней с момента поступления заявления

Что содержит справка 2-НДФЛ

Это документ, вид которого регламентирован. То есть где бы вы ни работали, как бы не заказывали справку, она все равно будет иметь один и тот же вид.

Справка 2-НДФЛ выдается работнику, она отражает размер его заработной платы и то, сколько налогов с этого дохода было удержано. На основании этих сведений банк определит реальный уровень дохода заявителя, то есть после налогообложения. Зарплата, премии, отпускные, оплата больничного лица — все это отражается в справке 2 НДФЛ.

В документе обязательно проставляется дата его выдачи, информация о налогоплательщике, данные его паспорта. Далее следует таблица с указанием дохода: каждая строка — это отдельный календарный месяц. Если справка была заказана за 6 месяцев, соответственно, будут заполнены 6 месяцев.

Виды доходов могут быть разными, поэтому в бланке есть строка Код дохода. Это покажет на источник полученной суммы, например, это может быть зарплата, материальная помощь работнику, оплата больничного и пр.

Уточняйте в банк допустимый срок жизни справки. Обычно это 14 либо 30 дней с момента ее выдачи.

Итоги

Заявление на выдачу справки 2-НДФЛ подается работодателю в произвольной форме (если специальная форма заявления в компании не разработана). В нем необходимо указать информацию о заявителе (Ф. И. О., паспортные данные, адрес и др.), а также за какие годы нужна справка 2-НДФЛ и количество ее экземпляров. Завершает оформление заявления личная подпись заявителя и дата его составления.
Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс. Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Всегда ли банки просят принести справку о доходах

Единственный отрицательный момент оформления кредита со справкой 2НДФЛ — затраты времени. Но они окупаются условиями кредита
Далеко не все кредиты выдаются со справкой о доходах. Если вы по каким-то причинам не можете документально доказать свой доход, то можно найти кредитную программу упрощенного типа.

Но учитывайте, что программы, по которым клиент не приносит полный пакет документов, не могут быть выгодными, да и суммы выдачи по ним всегда небольшие. Выдавая деньги таким образом, кредитор рискует, отсюда и возникают повышенные ставки — так банк покрывает возможные риски невозврата.

Фактически, выдавая кредит без справки о доходах, банк верит заявителю на слово. Клиент указывает в анкете сведения о своей работе и зарплате, банк это и учитывает при рассмотрении.

Если речь о зарплатном клиенте банка, он всегда оформляет кредит без 2-НДФЛ. Информация о его доходах и так есть в базе данных финансовой организации.

Для чего заполняют 2 НДФЛ

Справка 2 НДФЛ представляет собой форму отчетности, в которой отражаются все облагаемые налогом виды вознаграждений трудоустроенного гражданина за определенный период, и предоставленные вычеты. Сформированный в конце года документ, отражает налогооблагаемую базу, и сумму уплаченного в рамках календарного года НДФЛ.

Наймодателю вменено законом формирование 2 НДФЛ по всем сотрудникам в конце отчетного периода, так как он выступает налоговым агентом и обязан отчитаться в ФНС за уплаченные налоги в госбюджет.

Сотруднику или неработающему гражданину, данная форма отчетности может потребоваться в разных ситуациях:

1. Наиболее распространенная причина предоставления сведений о доходах и уплаченного налога – оформление кредита в банке, в том числе ипотеки.
2. Получение налогового вычета, независимо от основания его предоставления: лечение, покупка жилья, пройденное платное обучение и др.
3. При трудоустройстве на новое место. Наймодатель может запросить справку по форме 2 НДФЛ для суммирования уже предоставленных вычетов и общего дохода, за налоговый период.
4. Для получения визы.
5. Для расчета отпускных и пособия по временной нетрудоспособности.
6. При оформлении льгот, госпособий, субсидий и т.д.
7. При усыновлении или оформлении опеки.

Получение справки установленной формы допустимо только в случае, если у гражданина есть доходы, облагаемые налогом.

Например, если неработающий состоит на учете в ЦЗН и получает пособие по безработице, госорганы не могут оформить ему 2 НДФЛ. В этой ситуации физлицо может запросить справку о размере пособия.

Почему лучше оформлять кредит с 2-НДФЛ

Если у вас есть возможность принести этот документ для оформления кредита, не игнорируйте ее. Только при наличии полного комплекта документации можно рассчитывать на хорошие условия кредитования.

Преимущества наличия справки следующие:

• повышенная лояльность банка. Уровень доверия к таким клиентам однозначно выше, поэтому и вероятность положительного ответа тоже будет серьезнее;
• возможность получить приличную сумму. Без справок заемщики получают максимум 80000-100000 рулей. Без них можно взять в долг даже 1000000 рублей. Но тут в любом случае все будет зависеть от уровня платежеспособности гражданина. Больше, чем он может себе позволить, все равно не выдадут;
• сниженная ставка. Справка уменьшает кредитные риски банка, поэтому он установит по программе небольшие проценты.

Единственный отрицательный момент оформления кредита со справкой 2-НДФЛ — более затянутый процесс. Справку нужно заказывать, ждать ее. Рассмотрение заявок на такие ссуды обычно занимает 2-3 рабочих дня. То есть кредит не получить быстро. Это без справок его можно взять буквально за 1 час.

Многие банки позволяют заменить 2-НДФЛ на иные формы подтверждения дохода. Это может быть справка по форме банка или получение сведений из ПФР, если у клиента есть доступ к Госуслугам. Второй вариант в целом самый удобный из всех методов подтверждения уровня дохода заемщика.

Об авторе

Ирина Русанова — высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. [email protected]

Эта статья полезная? ДаНет

Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в комментариях или напишите нам на почту

Ответственность работодателя за невыдачу

Законодательные акты обязывают работодателей выдавать справку по первому требованию трудящихся, получающих у них выплаты за свой труд. Сделать это ему нужно в любом случае, независимо от того, просит ли работник в устной или письменной форме.

За отказ в оформлении документа руководителю грозит административный штраф с внушительной суммой:

Читайте также:  Может ли предприниматель платить зарплату самому себе и как правильно вывести деньги со счета

• для ответственных лиц от 1–5 тыс. руб.;
• если откажет ИП, то его штраф будет равен первому пункту;
• в отношении юридического лица размер взыскания составит от 30–50 тыс. руб.

Нарушение администрацией организации отведенного законом срока оформления справки или отказ в ее предоставлении документа может повлечь наказание.

Об ответственности в отношении администрации предприятия за такие действия указано в ст.5.27 КоАП РФ.

В данном случае основание наказания будет изложено, как нарушение законных интересов и прав трудящегося.

Обратите внимание! Если работник просит оформить справку за прошлые года, которые превышают период хранения налоговых документов, то работодатель имеет право отказать и его за это не накажут.

В остальных случаях отказ может быть обжалован в таких инстанциях:

• трудовой инспекции;
• прокуратуре;
• судебных органах.

Получить справку совсем не сложно. Для этого следует выбрать подходящий образец заявления из приведенных выше примеров, оформить документ от своего имени и подать его работодателю.

Администрация предприятия не имеет права отказать в предоставлении такой информации.

В данном случае закон стоит на стороне трудящихся и если руководство уклоняется от выполнения своих обязанностей, то к нему может быть применено строгое наказание из-за обжалования таких действий.

Поэтому часто справку предоставляют в течение 3 рабочих дней, как и указано в порядке их выдачи.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (499) 938-81-90 (Москва)

+7 (812) 467-32-77 (Санкт-Петербург)

8 (800) 301-79-36 (Регионы)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

НДФЛ (налог на доходы физических лиц)

Комментарии: 0

Ваш комментарий (вопрос) Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Автор статьи Ирина Русанова

Консультант, автор Попович Анна

Финансовый автор Пихоцкая Ольга

Если имеется задержка по выплате зарплаты

В связи с тем, что в соответствии с п. 4 ст. 226 НК РФ начисленный НДФЛ не может быть удержан до момента выплаты сотруднику зарплаты, имеются особые сложности с внесением в справку 2-НДФЛ данных, относящихся к начисленному, но еще не выплаченному доходу.

По мнению налоговиков, озвученному в письме ФНС от 07.10.2013 № БС-4-11/[email protected], если доходы за прошлый налоговый период на момент составления справки еще не выплачены, то их, а также удержание налогов из них в 2-НДФЛ, отражать не следует. Правда, согласно букве закона датой фактического получения дохода в виде зарплаты является последний день месяца, за который этот доход был начислен (п. 2 ст. 223 НК РФ).